自筆遺言書、遺言公証、遺言代用信託を同じ表に並べて比較する

家族間の遺言紛争が増えるにつれ、自筆遺言書と遺言公証、そして最近金融機関が積極的に宣伝している遺言代用信託に関するお問い合わせがめっきり増えました。三つの制度はいずれも死亡後の財産の帰属を定めておく手段ですが、作成手続と効力の強さ、紛争の可能性、活用範囲が互いに異なります。本稿では三つの制度を同じ表に並べて比較しながら、どなたにどの方式が合うかを整理いたします。

家族間の遺言紛争の大部分は、故人の意思が明確に整理されていなかったために発生いたします。「両親が平素、長男にこの家を譲りたいと仰っていた」という情況はあるのに、法的にそれを証明する手段がないとき、家族の中で割れた立場がそのまま紛争となります。

遺言の方式とその用途を正確に知らなければならない理由は次のとおりです。

• 故人の最後のお気持ちを安定的に実現することができます。
• 家族間の相続紛争を事前に防ぐことができます。
• 不要な訴訟時間と費用を減らすことができます。

本稿では日常でもっともよく活用される三つの方式、自筆遺言書と遺言公証、そして遺言代用信託を中心に整理いたします。その他、秘密証書、口授証書、録音などの遺言方式も法に定められておりますが、一般的な活用頻度は低いです。

三つの方式の違いを一言で要約すると、自筆遺言書はもっとも簡単ですが紛争リスクが大きく、遺言公証は法的安定性がもっとも高い中間的な選択肢で、遺言代用信託は資産が多く事後管理まで精緻に設計したい方に適した方式です。

自筆遺言書はご本人が誰の助けも借りずご自身で作成された遺言書です。法は次の五つの要件をすべて備えるよう要求しています。

• 遺言の全文を自筆で作成すること
• 作成年月日を明示すること
• 住所を明示すること
• 氏名を自筆で明示すること
• 押印すること

相談室でもっともよく目にする無効事例は、住所未記載または不正確な住所記載、作成日の脱漏、押印の脱漏などです。ワープロで作成し署名のみ自筆である場合も無効となります。五つの要件のうちどれか一つでも欠ければ、遺言自体が効力を失います。

もう一つのリスクは、死後の真正性争いです。自筆遺言書はご本人が単独で作成された文書であるため、死後に他の相続人らが「筆跡が疑わしい」「作成当時、意思能力がなかった」「強要された」などの理由で争いを起こす場合が多くあります。筆跡鑑定、医療記録の検討などを経るうちに訴訟が長引きます。

遺言公証は公証事務所で公証人の立会いのもと、証人2名とともに進める方式です。公証人が遺言者の真正な意思と意思能力を確認し、法定の方式を直接検討するため、方式欠缺により無効となるリスクが非常に低いです。

特徴を整理すると次のとおりです。

• 公証人が方式要件を直接検討するため、無効可能性が低い。
• 公証事務所に原本が保管されるため、紛失リスクが少ない。
• 死後の検認手続が不要で、相続執行が迅速。
• 証人2名立会いなど手続がやや煩雑で、公証料が発生。

私は死後の紛争リスクが少しでも見込まれる方には、自筆遺言書よりも遺言公証をお勧めいたします。費用はかさみますが、死後の紛争可能性を意味のある程度減らす効果が大きいためです。

遺言代用信託は、ご本人がご存命の間に金融機関等の信託業者と信託契約を締結し、信託資産の運用と死後の分配方法を予め定めておく方式です。死亡後、信託資産は定めておいた受益者に段階的に分配されます。

他の二つの方式と区別される特徴は次のとおりです。

• 段階的分配が可能です。全財産を一度に渡すのではなく、毎月・毎年一定額を分配する設計が可能です。未成年の子、障がいのある子、浪費の懸念がある子の場合、特に有用です。
• 事後管理の委託が可能です。信託機関が資産を管理しながら定められた条件に従って分配するため、家族間の直接的な争いを減らす効果があります。
• 法定方式欠缺リスクが低いです。契約基盤であるため、自筆遺言書のように要件欠落で無効となる可能性がほぼありません。
• 遺留分等の強行規定の制約はそのまま適用されます。信託だからといって遺留分請求から完全に自由になるわけではありません。

ただし信託手数料等の費用が他の方式より高く、信託資産に移転された部分に限って効力が発生するため、全資産を一度に整理することは難しいです。資産規模が一定水準以上で、事後管理の必要性が明確な方に適した方式とお考えください。

三つの方式の選択基準を次のように単純化してみると役立ちます。

• 死後紛争の可能性が低く費用を抑えたい方: 自筆遺言書も無難です。ただし五つの方式要件を正確に備え、写しを信頼できるお子様に予めお知らせしておく整理が必要です。
• 死後紛争の可能性がある程度見込まれる方: 遺言公証をお勧めいたします。紛争予防効果に対する費用が合理的です。
• 資産規模が大きく事後の段階的管理が必要な方: 遺言代用信託を検討できます。ただし遺留分等の強行規定と結合した設計が必要なため、弁護士と信託機関の協業が推奨されます。
• 複数の方式を組み合わせる場合: 不動産は遺言公証、金融資産は信託、その他動産は自筆遺言書で整理する組み合わせも実務でよく活用されます。

Q. 自筆遺言書はどこに保管すべきでしょうか。 A. 法的に定められた保管場所はありません。ただしご本人の死亡後に発見されなければ効力がないため、信頼できる家族や弁護士に保管事実をお知らせしておくほうが安全です。死亡後は家庭裁判所の検認手続を経てこそ効力が整理されます。

Q. 遺言公証の費用はどの程度でしょうか。 A. 公証料は遺言対象財産の価額により算定されます。通常、数十万ウォンから数百万ウォンの範囲で定まります。事前に公証事務所に見積もりをご依頼いただければ、正確な金額をご確認いただけます。

Q. 遺言代用信託をすれば遺留分請求を避けられるのでしょうか。 A. そうではありません。遺言代用信託の資産も死亡時点の相続財産の算定と遺留分の算定において併せて考慮され得ます。ただし事後管理と紛争予防の効果は明確であるため、遺留分に対する別途の設計と併せて活用するほうが安全です。

自筆遺言書、遺言公証、遺言代用信託はいずれも死亡後の財産帰属を定めておく手段ですが、手続と効力の強さ、紛争可能性、活用範囲が互いに異なります。自筆遺言書はもっとも簡単ですが方式欠缺と真正性争いのリスクが大きく、遺言公証は安定性が高い標準に近いです。遺言代用信託は資産が多く事後管理が必要な方によく合います。ご自身の資産構成、家族構成、事後管理の必要性に合わせて、一つの方式または複数の方式の組み合わせを選択されることをお勧めいたします。

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作成: 法務法人ジョンジェ ユン・ジサン弁護士 · 最終検証 2026-05-30

本稿は一般的な法律情報提供のためのものであり、個別事案の結果を保証するものではありません。遺言方式の選択は資産構成と家族構成により異なり得るため、具体的な事件は弁護士と別途ご相談ください。